Подключение банка: выписка приходит сама, без выгрузки файла

Раздел Финансы → «Банк» связывает ваш расчётный счёт напрямую с банком. После подключения выписка приходит в систему сама и сразу раскладывается по статьям и счетам — так же, как разносится файл, загруженный вручную.

В разделе «Банк» лежит всё, что идёт от банка: сам доступ, ваши расчётные счета, выписки и сверка эквайринга.

Доступ даёте вы сами и только к своей организации: либо согласием на сайте банка, либо ключом, который вы выпускаете в своём кабинете. Больше того, что банк в этом доступе разрешил, система не увидит.

Где это настраивается

Всё про банк — доступ, счета и расписание автовыгрузки — живёт в одном окне «Банк и автовыгрузка». Открыть его можно из двух мест, окно одно и то же:

• Финансы → «Банк» → «Счета», блок «Банки» внизу экрана — кнопка «Настроить» у подключённого банка либо «Подключить ключом» / «Дать согласие» у неподключённого;
• Финансы → «Банк» → «Банковские выписки», кнопка «Автовыгрузка» вверху справа.

Кнопка в строке банка сразу открывает окно на этом банке — выбирать его заново не нужно. Окно открывается поверх того экрана, с которого вы его позвали, и никуда вас не уводит. Закрывается крестиком или клавишей Esc.

Какой банк можно подключить

Сейчас выписку умеют присылать СберБизнес и Т-Банк. Если у вас подключён не один банк, наверху окна появится переключатель — выберите нужный, и всё, что ниже, будет относиться к нему.

Подключаются они по-разному, и это не мелочь:

• СберБизнес — вы уходите на сайт банка, подтверждаете доступ и возвращаетесь обратно. Чтобы кнопка работала, вашу организацию сначала подключаем мы — это делается один раз по заявке в поддержку.
• Т-Банк — никакой заявки не нужно. Вы выпускаете ключ в своём кабинете Т-Бизнеса, выдаёте ему нужные права и вставляете его у нас.

СберБизнес: согласие на сайте банка

1. Откройте окно «Банк и автовыгрузка» и нажмите «Подключить СберБизнес».
2. Войдите в банк и подтвердите доступ. Банк вернёт вас обратно — ровно туда, откуда вы ушли, и покажет, чем всё кончилось.
3. Система загрузит список ваших счетов.

Если кнопка неактивна, под ней написано, чего не хватает: интеграция ещё не включена на стороне платформы. Это настраивается не в вашем кабинете — напишите в поддержку.

Т-Банк: подключение своим ключом

Откройте окно «Банк и автовыгрузка», выберите Т-Банк — и следуйте шагам на экране.

1. В кабинете Т-Бизнеса откройте «Интеграции» → вкладка T-API и нажмите «Выпуск токена». Это делается только в личном кабинете на компьютере — в мобильном приложении такой возможности нет.
2. В строке «Выберите, к чему будет доступ через API» отметьте права: информация о счетах компании, получение выписки по счетам, создание черновиков платежей. Без первых двух выписка не придёт, без третьего не получится отправлять платёжки.
3. Разрешите наш IP-адрес. Он показан прямо на экране, рядом есть кнопка «Копировать». Если в списке уже есть ваши адреса, добавьте наш к ним через запятую. Это самый частый повод для отказа: ключ верный, права выданы, а банк отвечает ошибкой — потому что запрос пришёл с адреса, которого нет в списке разрешённых. Написать вместо адреса имя сайта нельзя: банк сверяет именно адрес, с которого пришёл запрос.
4. Скопируйте ключ и вставьте его в поле на экране.

Мы сразу проверим ключ запросом в банк: если он рабочий, подключение состоится и счета подтянутся тут же. Ключ хранится в зашифрованном виде и обратно не показывается — ни вам, ни нам. Чтобы отозвать доступ, удалите ключ в кабинете банка.

Три вещи про сам ключ, из-за которых чаще всего теряют время:

• Права у выпущенного ключа не меняются. Если чего-то не хватило, ключ придётся выпустить заново — отредактировать выданный нельзя.
• Ключей можно выпустить сколько угодно, с разными правами. Отдельный ключ для нас удобнее общего: его можно отозвать, не трогая остальные интеграции.
• Ключ живёт, пока им пользуются. Если обращений нет 90 дней, он перестаёт работать. При включённой автовыгрузке этого не случится — выписка запрашивается каждый день.

Свяжите счета

Счёт заводится сам: сразу после подключения банка система создаёт его в «Счетах» и привязывает к счёту из банка — карточка с остатком появляется без ваших действий.

Список «Счёт в системе» — на случай перепривязки. Если счёт с таким номером уже заведён в системе, дубль не создаётся: привязывается он. «Не связан» остаётся в двух случаях: счёт закрыт в банке либо номер уже занят счётом другой организации — напишите в поддержку, перенесём.

Включите автовыгрузку

В том же окне у каждого связанного счёта есть переключатель «Загружать автоматически». С ним система каждое утро забирает закрытый банковский день — нажимать ничего не нужно.

Там же видно:

• докуда счёт уже загружен — по какую дату выписка в системе;
• когда ближайший автозапуск — время следующей автоматической загрузки;
• что мешает конкретному счёту, если он не участвует.

Сегодняшний день не берётся — в банке он ещё не закрыт, и выписка по нему была бы неполной. Если система не работала несколько дней, пропущенное подтянется одним куском при следующем запуске.

Загрузить, не дожидаясь утра

Кнопка «Загрузить сейчас» делает то же, что ночная загрузка, но прямо сейчас: берёт по каждому включённому счёту то, что ещё не загружено.

Нажать её дважды безопасно. Период считается от того места, докуда счёт уже дошёл, поэтому перекрывающихся выписок не появляется. Если брать нечего, так и будет написано: «Всё уже загружено».

Итог показывается по каждому счёту отдельно. Если банк не отдал один счёт, остальные всё равно загрузятся — вы увидите, где именно вышла осечка.

Повторная загрузка не задваивает обороты. Если тот же период вы уже загружали файлом, совпавшие платежи пометятся дублями и в подсчёты не пойдут.

Что происходит с выпиской дальше

Полученная выписка попадает в тот же список «Банковские выписки» и разносится автоматически: срабатывают ваши правила, сходится эквайринг, оплаты связываются с накладными поставщиков, а по остатку появляются AI-подсказки. Отличается только источник — и он виден: у таких выписок в списке стоит отметка «Из банка».

Корпоративные карты

Покупки по корпоративной карте приходят в выписку строкой вида «0358 Покупка …», где первые четыре цифры — последние цифры номера карты. Это единственный признак, который отличает траты одной карты от другой.

Кнопка «Обновить карты» загружает список ваших карт из банка. После этого на экране видно:

• сколько покупок дала каждая карта и когда была последняя;
• карты, по которым покупок в выписках нет вовсе;
• покупки по картам, которых в банке нет — карта закрыта, оформлена на другое юрлицо либо номер в назначении набран с ошибкой.

Последнее и есть главное: до загрузки реестра чужая карта в выписке выглядела точно так же, как своя, и расходы по ней разносились как обычные.

Платёжки и сертификат

Платёжное поручение из системы уходит в банк документом: деньги никуда не списываются, пока вы не подпишете его в кабинете банка. Так устроено и в СберБизнес, и в Т-Банке.

Если хотите, чтобы платёж уходил до конца без этого шага, загрузите сертификат банка — блок «Оплата без подписи в банке» в том же окне. Сертификат выпускается в кабинете банка; приватный ключ банк даёт сохранить только один раз, при выпуске.

Это необязательно. Без сертификата подключение работает полностью: выписка приходит, платёжки создаются, вы их подписываете в банке. Сертификат можно убрать в любой момент — выписка от этого не пострадает.

Альфа-Банк

В работе. Реквизиты платформы у банка ещё оформляются, поэтому в списке банков Альфы пока нет. Как только закончим, она появится там же и будет подключаться согласием — как СберБизнес.

Если доступ перестал работать

Сообщение банка мы показываем как есть, потому что причина всегда в нём. Чаще всего это:

• адрес не разрешён — добавьте наш IP в список разрешённых у ключа;
• не выданы права — отредактировать права у выпущенного ключа нельзя, выпустите новый с нужными и вставьте его в том же окне;
• ключ отозван, удалён или уснул без использования — выпустите новый;
• согласие устарело (СберБизнес) — появится статус «Доступ истёк» и кнопка «Переподключить», пройдите те же шаги ещё раз.

Загруженные выписки при этом никуда не денутся. Кнопка «Отключить» убирает доступ к вашим счетам полностью — выписки, которые уже загружены, тоже остаются в системе.

Пока банк не отвечает, выписку всегда можно загрузить файлом: кнопка «Загрузить выписку» на экране выписок никуда не делась.

Дальше

• Как разносится выписка и как система запоминает ваши решения — Банковская выписка.
• Долги и сроки оплат — Расчёты с поставщиками.
• Платёжные поручения и их статусы — Платёжные поручения.