Банковская выписка: разносится сама и помнит ваши решения

Раздел Финансы → «Банковские выписки» принимает файл из клиент-банка и раскладывает платежи по организациям, статьям ДДС и счетам учёта. Главное отличие от «просто таблицы платежей»: система учится на ваших решениях и со второго раза делает работу за вас.

Что происходит сразу после загрузки

Вы загружаете файл — и выписка уже частично разнесена. При загрузке автоматически отрабатывают:

• Правила разноски — всё, чему система научилась раньше.
• Сверка эквайринга — зачисления от банка сходятся с выручкой смен.
• Оплаты поставщикам — платежи связываются с накладными и гасят долг.
• AI-подсказки — по строкам, для которых правил ещё нет; разбор идёт в фоне, подсказки появляются через минуту-другую.

Сверху видно итог: сколько строк разнесено из скольких. Повторно загруженный период не удваивает обороты: совпавшие платежи помечаются «дубль» и в подсчёты не идут.

Откуда берутся правила: система учится на вашей истории

Если вы годами разносили платежи в iiko, первая же загрузка выписки превращает эту историю в правила — нажимать ничего не нужно. Система читает год проводок, находит устойчивые связки «этот контрагент и этот тип платежа → такой-то счёт» и заводит правила по ним. На живой базе КУБа из 4821 проводки получилось 99 правил, которыми разносится примерно каждая шестая операция из семи.

Правило заводится только там, где решение было устойчивым: платежей по связке набралось хотя бы три и почти все они уходили на один счёт. Разовые платежи в правила не превращаются — их вы разметите руками, и система запомнит уже ваше решение.

Покупки с корпоративных карт разделяются по номеру карты. В выписке они все приходят от одного контрагента — банка, и различает их только номер в начале назначения: «7441 Покупка …». Если разные карты вы разносите на разные счёта, система это повторит. Правило про карту в конкретном магазине сильнее правила про всю карту, а оно — сильнее общего правила по банку.

История перечитывается раз в месяц. Хотите обновить раньше — кнопка «Выучить по истории iiko» в разделе Финансы → «Правила распределения». Если интеграции с iiko нет, обучаться неоткуда: правила будут появляться из вашей разметки и из подсказок AI, а загрузка выписки пройдёт как обычно.

Как система запоминает ваши решения

Разметьте один платёж руками — выберите организацию и статью ДДС (при необходимости счёт учёта). Дальше:

1. Система запоминает связку контрагент + тип платежа → статья и счёт и показывает плашку «Запомнено правило».
2. Тем же движением она разносит остальные такие же платежи этой выписки — в плашке написано, сколько строк разнеслось.
3. В следующих выписках эти платежи разнесутся сразу при загрузке.

Тип платежа определяется по назначению, а не только по контрагенту. «Плата за обслуживание счёта» и «Плата за пополнение по СБП» приходят от одного банка, но это разные статьи — и правила у них будут разные. Слова для правила берутся не из одной строки, а из группы похожих платежей, поэтому в правило не попадает то, что меняется от платежа к платежу: название магазина в чеке, номер терминала, дата.

Ошиблись — нажмите «Отменить» в той же плашке. Правило выключится, а разноска, которую оно успело сделать, снимется. Ваши ручные решения при этом не трогаются.

Все выученные правила лежат в разделе Финансы → «Правила распределения»: там видно, откуда правило взялось (вручную, выучено, из подсказки AI) и сколько раз сработало.

Счёт учёта — в строке

Колонка «Счёт» стоит рядом со статьёй ДДС. Если счёт не выбран, там написано, какой счёт подставится по умолчанию из статьи ДДС. Если у статьи умолчания нет, поле подсвечено — по такому платежу проводка не создастся, пока счёт не задан.

AI-разбор

Кнопка «AI-разбор» предлагает статью для строк, которым не нашлось правила: под статьёй появляется подсказка с процентом уверенности и пояснением. Принять можно по одной галочкой или все уверенные сразу — кнопкой «Принять уверенные». Принятая подсказка тоже становится правилом, поэтому в следующий раз эти платежи разнесутся без AI. Сам по себе AI ничего не проставляет: решение всегда за человеком.

Оплаты поставщикам и баланс

Платёж поставщику связывается с его накладными: уверенные совпадения закрываются автоматически (номер накладной в назначении, единственная накладная на ту же сумму, оплата нескольких старых накладных одной суммой), остальные предлагаются к подтверждению.

• Иконка документа в строке платежа открывает привязку к накладным. В шапке окна видно долг получателя, а кнопка «Распределить по старшинству» раскладывает сумму по накладным от самой старой.
• В разделе Финансы → «Платёжный календарь» сверху лежит блок «Баланс по поставщикам»: долг, просрочка, сколько открытых накладных, когда и чем платили в последний раз. Клик по строке отфильтрует реестр по этому поставщику.
• Оплаты, которые бухгалтер разнёс прямо в iiko, тоже учитываются — документ не будет закрыт дважды.

Готовность настроек

Над таблицей выписки показывается, что мешает разносить платежи автоматически, и куда нажать, чтобы это поправить:

• у расчётного счёта не выбран счёт учёта — проводки не создаются;
• у статей ДДС нет счетов по умолчанию;
• нет ни одного правила разноски;
• не выбран счёт расчётов с поставщиками — оплаты не свяжутся с накладными;
• у части получателей платежей нет ИНН — таких контрагентов система не опознает.

Когда всё настроено, блок исчезает.

Выгрузка в iiko

Кнопка «Выгрузить в iiko» скачивает файл формата 1С для импорта в iiko BackOffice (Финансы → Выписка → «Получить данные»). Если в выписке остались неразнесённые строки, система предупредит об этом до скачивания. История выгрузок хранится — видно, кто и что выгружал.

Дальше

• Долги и сроки оплат — Расчёты с поставщиками.
• Откуда берутся накладные — Заявки поставщикам.
• Справочник контрагентов — Реестр поставщиков.

Чтобы не выгружать файл каждый раз, включите автовыгрузку на вкладке «Автовыгрузка» этого же экрана: Подключение банка.

Поступления по картам сверяются отдельным экраном: Сверка эквайринга.

Платежи в ФНС и СФР из выписки собираются в отдельный отчёт «сколько должны — сколько заплатили»: Налоги: расчёт и факт.

В конце месяца остаток по учёту сверяется с конечным сальдо выписки, а неразнесённые операции показываются отдельной проверкой: Закрытие месяца.

Выписка подтверждает и оплату платёжных поручений: Платёжные поручения.

Почему долг в «Кредиторке» может отличаться от суммы непривязанных накладных: Расчёты с поставщиками.

Остаток и движение по каждому счёту — Счета.

Платёжка за накладную создаётся с уже сохранённой связью — подробнее на экране Платежи.

Перед созданием платёжки проверьте юрлицо, назначение и НДС в карточке поставщика.