Счета: остаток, движение денег и настройка

Раздел Финансы → «Сводка» → вкладка «Счета» отвечает на вопрос «сколько у меня денег и куда они уходят». Раньше счета лежали в «Платежах» отдельной таблицей с реквизитами, а остаток приходилось искать в выписке.

Что видно сразу

Сверху — итог по всем счетам: сколько денег всего, сколько пришло и ушло за 30 дней, сколько операций ещё не разнесено по статьям. Ниже — график движения по месяцам и карточки счетов.

На карточке счёта: остаток, дата выписки, по которой он посчитан, и пометки — подключён ли банк, включена ли автозагрузка, привязан ли бухгалтерский счёт.

Откуда берётся остаток

Остаток — это сумма из последней выписки, а не запрос в банк. Поэтому рядом с цифрой всегда стоит дата: «по выписке до 15.09». Если выписки не приходили две недели, на карточке появится пометка с датой — цифра устарела, и на неё нельзя опираться при решении «платить или нет».

Счёт, по которому выписок нет вообще, показывает «остаток неизвестен» — это честнее нуля: ноль на экране денег читается как «денег нет».

Чтобы остаток обновлялся сам, подключите банк — тогда выписка приходит каждое утро.

Карточка счёта

Нажмите на карточку — откроется счёт с четырьмя вкладками:

• Движение — остаток по выпискам на графике и список операций: контрагент, назначение, статья ДДС, сумма. Операции без статьи помечены красным — их ждёт разноска.
• Настройки счёта — название, банк, БИК, ИНН, КПП и бухгалтерский счёт. Номер расчётного счёта не меняется: к нему привязаны выписки и платёжки, для другого счёта заведите новую карточку. Выключенный счёт исчезает из выбора при создании платежа, но выписки и операции остаются.
• Банк и автозагрузка — подключён ли банк к этому счёту, включена ли автозагрузка, по какую дату выгружено.
• Платежи со счёта — платёжные поручения именно с этого счёта, с их банковскими статусами.

Зачем привязывать бухгалтерский счёт

Без привязки операции счёта не станут проводками и в бухгалтерию не попадут. На карточке это видно пометкой «бух. счёт не привязан» — самое частое место, где теряется учёт.

Подключение банка

Кнопка «Подключить банк» рядом со списком счетов ведёт на тот же экран согласия в СберБизнес. После подключения выписка приходит сама, а платёжки можно отправлять в банк на подпись.

Живое подключение по API сейчас одно — СберБизнес. Счета других банков работают через загрузку файла выписки: в списке банков они помечены как «выписка файлом».

Платёж со счёта

Кнопка «Создать платёж» в карточке счёта открывает обычную форму платёжного поручения — с уже выбранным счётом списания. Получателя ищите по имени или ИНН: реквизиты подставятся из карточки поставщика или из прошлой выписки.

Если система скажет, что с этого счёта платёжку отправить нельзя, — счёт не привязан к подключённому банку. Платёжку всё равно можно собрать, но подписывать её придётся в клиент-банке.

Дальше

• Как подключить банк и включить автозагрузку — Подключение банка.
• Как разносится выписка — Банковская выписка.
• Как собрать и отправить платёжку — Платёжные поручения.

Связанная тема: план счетов: сальдо и обороты.